珲春农商行长春市朝阳支行全力做好疫情期间反洗钱工作

　　为确保金融服务畅通，进一步强化金融对疫情防控工作的支持，珲春农商行长春市朝阳支行对特殊时期的诈骗、非法集资、赌博、制毒贩毒等洗钱上游犯罪遏制工作尤为关注，通过一系列完善的体系，不给不法分子以可乘之机，在保证基本金融服务的畅通的前提下，进一步加强对客户电子银行等线上服务监测，全力做好疫情防控期间反洗钱工作。

　　该支行在疫情期间，要求反洗钱专职人员加大对客户的识别和监测力度，充分履行大额和可疑交易报告义务，重点加强非柜面业务客户身份的识别及资金监测等重点工作，严格监控电子渠道交易信息， 2020年2月4日至3月30日,该支行共报送交易信息补录52笔；客户识别86户；风险评级91户；排除可疑交易案例73例。在报送过程中对新开客户和存量客户进行逐一甄别，通过现场建立信息时的询问及客户经理的现场核实，能够确保新开客户识别工作所留信息均为真实信息，包含：客户姓名、性别、国籍、身份证明文件名称、身份证明文件号码及有效期、职业、联系电话、常驻地址及户籍所在地等；存量客户通过与客户电话核实及客户经理核实再次确认客户近期有无更改上述基本信息，对存量客户进行重新识别，并保证真实性、完整性。新开客户评级及存量客户评级在客户识别的基础上，通过客户所在地理位置、职业等信息对其进行分类评级，评级结果分为低风险客户、较低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、高风险客户五个等级。

　　对于反洗钱系统中筛选出来的可疑交易信息，通过查询客户在综合业务系统中的交易流水对其进行交易信息补录，将可疑交易进行真实性补录，对于交易信息中显示“口罩款”、“退票款”、“捐款”等敏感摘要时，将该客户的交易对手、交易时间、交易方式等细项开展排查工作，如发现异常情况或违法犯罪分子利用“疫情”的特殊时期进行犯罪诈骗要及时上报。对于可疑交易案例，该支行通过对客户的识别、评级、交易流水、交易方式、交易时间、交易对手等信息进行专业的分析，最终做出判断，确保每一笔案例都能在规定时间内真实有效的完成，切实防范洗钱风险。

　　该支行严格执行总行关于疫情防控工作要求，在营业网点、办公区域均配置酒精凝露、防护口罩、体温计、洗手液等防疫便民装备，对于每一位进来办理业务的客户，进行体温测量和登记，为没有口罩的客户提供免费口罩，办理业务过程中随时都可以使用消毒免洗洗手液进行手部消毒。本行员工每日统计出行计划及体温的上报，对于可疑人员能够做到及时隔离。

　　在营业期间，该支行严格执行收支两条线，将每日收入的现金进行消毒并隔离，ATM机具关闭循环钞箱功能，保证收入和付出的现金均无携带“新冠”病毒。在疫情期间，该支行充分利用朋友圈、客户微信群，向亲朋好友、客户发送反洗钱宣传信息，向社会公众普及反洗钱基础知识，提示社会公众防范疫情期金融诈骗，提高对洗钱陷阱的警惕度，有效防范洗钱风险。