中国人民银行通化市分行：“四个强化”打击洗钱违法犯罪

中国人民银行通化市分行坚持总体国家安全观，统筹好发展和安全，积极发挥打击洗钱犯罪的行政主管部门职能，强化公检法纪税协作，不断创新工作思路，凝聚部门合力，以“四个强化”持续推动常态化打击治理洗钱犯罪工作。

强化机制建设。中国人民银行通化市分行按照中国人民银行等十一部门《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022－2024年）》安排部署，以反洗钱工作联席会议机制为依托，定期与市、县打击治理洗钱违法犯罪成员单位召开推进座谈会，深化与公检法系统的常态化交流机制，凝聚工作合力，切实维护辖区经济安全和社会稳定。该行优化打击洗钱犯罪工作流程，加强与辖内打击洗钱犯罪成员单位的横向协作机制，推动成员单位强化主体责任，做好本系统内的政策传导、案件办理、考核督办等工作；与各县级成员单位建立纵向反洗钱联络机制，加强县域洗钱案件拓展、调查协查、线索移送信息共享等。三年行动开展以来，通化辖内共推动以《中华人民共和国刑法》第一百九十一条洗钱罪宣判26起，其中自洗钱案件2件。

强化科技赋能。中国人民银行通化市分行持续强化科技力量为可疑交易线索分析研判赋能，大力推广反洗钱调查电子化平台，为辖内59家义务机构创建用户、接入系统，并指导机构通过反洗钱调查电子化平台开展可疑交易报告报送及反洗钱调查协查信息上报等工作，保证可疑交易线索研判时效，提升反洗钱调查协查效率和数据分析能力。该行与通化市公安局探索县域义务机构移交可疑交易线索“同进同出”的工作模式，即由中国人民银行通化市分行将研判后的县域可疑交易线索移送至通化市公安局，再由通化市公安局按属地管理的原则将线索移交至县域公安局办理，实现线上、线下双管齐下。2024年上半年，中国人民银行通化市分行共计向通化市公安局移送可疑交易线索6条。

强化责任落实。中国人民银行通化市分行立足县域治理“基本盘”，重点关注辖内各县（市）打击治理洗钱违法犯罪工作机制的对接和重构。一是做好县域法人金融机构监管，利用现场风险评估、监管走访、约见谈话等监管措施，及时了解县域金融机构反洗钱日常履职“第一手资料”，确保反洗钱政策、监管要求有效传导；进一步明确市级非法人金融机构对各自县域分支机构反洗钱工作的指导和管理责任，提升下辖分支机构反洗钱工作效能。二是组织各县（市）成员单位共同召开打击治理洗钱违法犯罪强化机制建设座谈会，积极与通化市公检法等单位开展合作，市区县同步推进洗钱案件的侦、诉、判各环节，第一时间掌握案件线索研判、侦查调查、起诉审判等方面的情况，持续推动县域打击洗钱犯罪工作效率提升。

强化宣传教育。中国人民银行通化市分行以“线上＋线下”宣教形式，多渠道、多角度开展系列主题鲜明、内容丰富的打击洗钱犯罪宣传活动，组织全辖市、区、县各级义务机构及当地法院、检察院、公安局等举办大型反洗钱、反恐怖融资、反有组织犯罪宣传启动仪式，同步宣传打击洗钱、电信诈骗、非法集资、毒品犯罪工作；深入居民社区、通化师范学院等地，针对中老年人、新市民、学生等重点人群，面对面普及金融安全和法律常识，提升全民法治素养；开展“反洗钱知识进乡村”主题宣传活动，在乡镇和农村地区建立反洗钱基层服务站，整合义务机构反洗钱宣传资源力量，选拔基层普法宣讲员，在基层服务站定期开展反洗钱宣讲，结合近年来辖内典型案件，以案说法、以案示警，总结经验成果、交流典型案件、分析洗钱手法，提醒社会公众警惕洗钱犯罪陷阱，引导人民群众勇于举报洗钱违法犯罪线索，切实增强人民群众的洗钱风险防范意识。