九台农商银行成功识别并堵截一起电信网络诈骗案件

近日，九台农商银行永吉支行员工成功识别并堵截一起电信网络诈骗案件，帮助客户避免了16万元经济损失。

2月22日上午，客户金大爷与声称是其妹妹的一名女士来到九台农商银行永吉支行建设路分理处，要求取走之前电话预约支取用于治病的16万元现金。该行大堂经理正常引导金大爷办理业务，当出纳员按照规定流程核实款项用途时，金大爷却支支吾吾说不清用途。网点授权员与出纳员敏锐地察觉到异常，立即进行风险提示，告知金大爷电信诈骗频繁发生，避免上当受骗。客户金大爷一时沉默，但一旁陪同金大爷办业务的“妹妹”开始催促抓紧办理，说赶紧取钱给大爷的孩子看病。金大爷及其“妹妹”的神色举止引起网点人员的警觉，大堂经理随即向金大爷询问具体情况，大爷吞吞吐吐地又说孩子在国外，大堂经理提出给大爷家人打电话进一步核实，陪同的“妹妹”连忙说大爷没带电话。这时，大爷突然走出网点，与门外两名男士低头交流后，返回网点大堂，拿出电话拨通号码交由授权员进行沟通核实，要求立即取款。授权员发现通话电话为异地号码，且询问钱款用途时，对方一直避而言其他。授权员意识到金大爷可能遭遇电信网络诈骗后，果断挂断电话，示意大堂经理稳住客户，立即到隐蔽处报警。趁大堂经理向金大爷宣导金融安全知识，讲解不能随意出租出借银行账户以及出租出借所带来的法律责任和风险时，陪同取款的女士声称上厕所后转身逃离。

当地公安民警迅速赶到现场，经与金大爷沟通，证实此为电信诈骗。最终，金大爷幡然醒悟，并对该行业务人员和公安民警表示感谢。

近年来，电信网络诈骗手法不断翻新，诈骗方式日益多样。此次成功堵截诈骗案件，不仅得益于该行日常安全运营管理工作的常抓不懈，体现了员工的较高专业素养和风险防范能力，也彰显了银行与公安机关紧密协作、共同打击电信网络诈骗的成效。

九台农商银行将进一步强化日常教育、业务培训和应急演练，着力提升员工风险识别能力，持续加大反诈宣传力度，提高客户风险防范意识，全方位筑牢金融反诈防线，做好社会公众的金融卫士，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。