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日期:2021-05-23 20:44:00
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  • 金融助力加快构建新发展格局——2021清华五道口全球金融论坛召开

     

      2021年5月22日-23日,2021清华五道口全球金融论坛“新格局 新发展 新金融”在北京召开。本次论坛中,来自政、商、学界的全球嘉宾线下参会、线上相聚。

      “随着常态化疫情防控措施的持续优化,国内经济运行已基本恢复正常,但经济复苏的基础尚不牢固,各部门迈入正常化的步伐也不尽一致,特别是作为转变我国经济发展方式的关键领域——消费仍处于修复阶段。外部经济数据也证实,疫情反复和疫苗普及错位导致全球供应链修复缓慢,世界经济全面复苏的拐点远没有到来。”清华大学五道口金融学院院长张晓慧在致辞中表示。

      在这一复杂的形势下,金融作为国家重要的核心竞争大有可为,也应大有作为。本次论坛中,与会嘉宾围绕世界与中国、市场与监管、学术与实践三大层面问题,探讨疫情影响之下世界及中国经济金融的当下和未来。

     

      人民币国际化进程更多取决于体制、政策上的选择,而非技术因素

     

      在本次论坛中,中国人民银行原行长、中国金融学会会长、清华大学五道口金融学院名誉院长周小川对“数字人民币”进行了深入探讨,并对目前的一些观点进行了纠偏。

      他表示,有观点认为,数字人民币要替代美元的主导地位。但是在他看来,DC/EP(数字货币和电子支付系统)的发展主要立足于国内支付系统的现代化,着重服务零售支付系统,其设计目的和努力方向没有想要取代美元的储备货币地位和国际上支付货币的地位。

      对于一些人“将数字货币的研发和试点与人民币国际化挂钩”,周小川强调,人民币支付系统的现代化、数字化会在一定程度上帮助提高人民币地位、提高人民币的跨境使用,但人民币国际化更多取决于体制、政策上的选择,取决于我国改革开放的进展,而不是取决于技术上的因素。

      他解释,“首先一个货币能否被广泛接受,可能取决于你的经济体量、贸易体量、对外开放程度,不是说你能够强求国际上的用户做出什么选择”。在周小川看来,2016年国际货币基金组织将人民币纳入了SDR,其中一个因素就是人民币可自由使用的程度已经有了很大的提高。

      其次,周小川提到了货币的抗冲击能力。金融危机时常发生,而一国货币的抗冲击能力就显得极为重要。此外,周小川还提到了制度因素。“中国在未来改革开放的力度可能还会进一步加大,还会做出更鲜明的选择。而这种选择也是取决于发展的路径,改革开放的路径,取决于观点的平衡。”

     

      完善金融监管框架,以改革的手段提高金融服务实体经济的能力

     

      应对当前的复杂形势,“大水漫灌”绝不可取。实际上,为了更好应对“危机状态”,金融管理部门早已在探索如何完善监管框架,把保持价格稳定与维护金融稳定的两大目标有机结合。

      “健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,是我们反思2008年全球金融危机的一个重要成果,也是我们借鉴国际共识并结合中国现实国情的一个有益探索。”人民银行副行长、党委委员李波指出,“近年来,我国外部环境出现深刻变化,国内也处于一些金融风险水落石出的阶段。而货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架的建立,帮助我们较好应对了这些复杂形势。从结果来看,货币信贷和社会融资规模保持了合理增长,绝大部分金融机构稳健发展,金融市场的无序加杠杆和投机行为得到了一定程度遏制。总的来说,取得了积极成效。”

      张晓慧也强调,在这一轮金融抗疫中,我国并没有采取大水漫灌的方式,也没有采用QE、零利率甚至负利率这类非常规的货币政策,更多的是以改革的手段提高金融服务实体经济的能力。

      当然,李波也提出,相比已经成熟的货币政策框架,宏观审慎政策还有很大的成长空间。关于下一步的政策建议,李波表示,一是要强化“双支柱”调控框架的协调配合,继续推动货币政策调控框架从数量型调控为主向价格型调控为主转变,增强货币政策操作的规则性和透明度。二是进一步健全宏观审慎政策框架。三是进一步完善金融监管框架。“建议在未来的金融监管体制改革中,进一步统筹好宏观政策和监管政策,同时要强化审慎监管和行为监管,落实功能监管和目标监管的要求,构建符合我国现代金融业发展特点、统筹协调、有力有效的现代金融监管框架。”他强调。

      除了李波提到的双支柱调控框架,北京市地方金融监督管理局党组书记、局长霍学文则着眼于金融科给现有金融监管机制带来理念性、有效性、及时性、包容性挑战等问题,谈到了监管机制的改革。他表示,金融监管越来越需要强化监管科技。“法规制度跟不上技术创新;法规覆盖总是不全,靠什么来覆盖空白点、模糊边界和无人区?”霍学文强调,智能监管是未来趋势,未来需要更加具有前瞻性的智能金融监管设计,智能监管需要强大的金融风险监测预警系统。既要防止黑天鹅,也要防止灰犀牛,还要防止连锁反应,金融风险监测预警系统在金融风险监测和处置中的作用越来越重要。

     

      “碳中和”撬动想象空间 金融业迎重要机遇

     

      自2020年9月我国做出“碳达峰碳中和”承诺以来,“碳中和”成为了各个领域的关键词。

      在清华大学国家金融研究院院长朱民看来,“碳中和是中国经济发展模式的战略转变和生活方式的变化,它不仅是传统意义上的能源结构变化,更是整个经济结构的变化和经济技术的再造。”他表示,碳中和一定会推进更新更高层次的改革开放和科技创新,从这个意义上说,碳中和不单纯是一个绿色的故事,更是一个再造中国经济的巨大机遇。

      据估算,从现在到2060年,中国每年将有相当于GDP总量1.5%到2%的资金投入新能源、能源基础设施领域,以及碳中和科技创新和技术改造转型。预计今年投资将超过1.5万亿元,以后还会逐渐增加,这是一个巨大的投资,也会引起全面的经济变化。

      这对金融业而言也是重要机遇。“应对气候变化将大幅拓展金融生产最大可能性边界。”中国银行保险监督管理委员会副主席、党委委员肖远企强调。根据联合国政府间气候变化委员会测算,在2050年实现零排放,全球每年需要投资1.6到3.8万亿美元。对金融行业可以说是一个巨大的蓝海,未来绿色信贷、绿色保险、绿色债券、碳交易市场都将迎来巨大发展契机。另外气候变化也会倒逼能源结构、产业结构发生调整,催生信息生物、新材料、新能源等新兴产业,带来更多新的增长点。

      中国银行董事长刘连舸也在论坛发言中强调,绿色经济是“十四五”时期经济发展蕴含的诸多新动能之一。他认为,经济增长的新动能培育肯定离不开金融的支持,然而传统信贷需要转型,信贷理念需要更新。“一方面要遵循商业规律,发挥商业银行的作用,另一方面也要通过政策性金融、开发性金融在调节方面发挥更大的作用。”

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