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人民银行辽源市分行:以“一基双擎多维度”为抓手构建反洗钱普法宣传新体系
新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起正式施行,为新时代反洗钱工作提供了坚实的法治保障。人民银行辽源市分行立足辖区实际,聚焦普法实效,创新构建“一基双擎多维度”反洗钱宣传工作体系,通过筑牢阵地根基、创新传播载体、深化跨域联动和聚焦重点领域,推动反洗钱普法宣传从“广覆盖”向“深渗透”转变。今年以来,累计覆盖各类群体约3.2万人次,切实筑牢辖区金融安全屏障。
人民银行辽源市分行以建设反洗钱宣教基地与基层服务站为核心,推动普法宣传常态化、实效化。指导工商银行辽源分行建成全市首家反洗钱宣教基地,采用“线上+线下”“教学+体验”等形式,打造多元化宣传场景,为社会公众提供可学习、可互动的“一站式”反洗钱宣教服务,今年已累计接待群众3000余人次。同时,指导吉林银行辽源分行在东辽县渭津镇设立全市首家反洗钱基层服务站,推动宣传触角向乡镇延伸,定期开展“反洗钱微课堂”“反洗钱乡村行”等活动,累计发放宣传资料1万余份,有效打通普法宣传“最后一公里”。
为提升反洗钱宣传的吸引力与传播力,人民银行辽源市分行指导吉林银行辽源分行拍摄《账户里的黑钱》反洗钱主题微电影并进行全面推广。影片以群众身边常见的“过账返利”骗局为原型,生动还原不法分子诱导群众通过代为转账、转移非法资金的方式参与洗钱犯罪的过程,直观呈现洗钱犯罪的隐蔽性与危害性。同时,积极拓展新媒体互动场景,组织辖内金融机构从业人员及社会公众参加全国反洗钱知识线上答题,累计约1.4万人次参与,有效推动反洗钱知识入脑入心,显著提升普法宣传的传播效果。
人民银行辽源市分行积极构建“监管引领+部门协同+行业参与”的反洗钱共治格局,持续拓宽普法覆盖面。联合市场监督管理局和金融机构,通过政策解读会、线上推送指南、线下上门指导等方式,开展受益所有人信息备案宣传活动,覆盖辖区经营主体1万余户,发放宣传资料8000余份,有效提升受益所有人信息备案率。另外,针对贵金属领域洗钱风险特点,联合金融机构对辖区贵金属从业机构开展“一对一”宣讲,详细解读反洗钱监管政策与操作规范,累计培训从业人员50余人次,并指导从业机构成功报送吉林省首份可疑交易报告,显著增强了行业风险防控意识。
人民银行辽源市分行实施分众化普法策略,针对不同群体开展靶向宣传。面向银发群体,走进市健康养老协会,通过讲解真实案例,增强老年人洗钱风险防范意识;面向少年儿童,指导金融机构在市特殊教育学校开展“反洗钱知识进校园”活动,通过漫画、互动游戏、情景剧等形式,寓教于乐播撒金融安全种子;面向乡村居民,联合金融机构深入乡村集市和村委会,用通俗易懂的语言揭露假冒惠农项目洗钱、出租出借银行卡等常见陷阱,为乡村振兴筑牢金融安全防线。
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协办单位:人民银行吉林省分行国家金融监督管理总局吉林监管局吉林证监局
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