近期，不法分子以“网络贷款需刷流水增信”为幌子，诱骗企业法人协助转移涉诈资金，导致企业账户涉诈风险攀升。面对严峻形势和监管要求，工商银行吉林省分行坚守“金融为民”初心，主动出击，精准施策，通过五大举措织密反诈防护网，全力保障对公账户资金安全！

筑牢联合“防控堤”

工商银行吉林省分行多部门联合成立企业账户涉诈风险治理专班，明确分工，紧密协作，从账户开立、交易监控到产品管理，实施全流程、多渠道的风险管控，不断巩固治理成效。同时，保持与监管部门高频沟通联系，敏锐捕捉涉诈新动向和监管新要求，深入剖析风险特征，将风险隐患扼杀于萌芽。

织密风险“排查网”

工商银行吉林省分行强化源头治理，针对新开企业账户开展全覆盖摸排及尽调回访，精准掌握客户情况、识别潜在风险，依据评估结果动态调整企网限额，坚决防范账户劣变风险。按周排查公安冻结对公账户及其关联账户，发现异常立即核实管控，提升风险识别精准度与响应速度。

科技赋能“智慧眼”

工商银行吉林省分行充分发挥科技优势，针对此类风险特征，快速迭代升级智能风控模型，聚焦“账户测试、异常入账、异常出账”关键环节，紧急部署准实时模型，实现高风险账户秒级预警并自动触发管控，打响风险拦截“闪电战”。同时，进一步加大注吊销、证照超期、严重违法失信企业及异常交易监控力度，依托大数据和智能系统，确保高风险账户“看得清、管得住、控得牢”。

淬炼反诈“真本领”

工商银行吉林省分行高度重视员工反诈能力建设，时刻保持高度警惕，密切跟踪新型诈骗手法，深入复盘涉案账户特征和犯罪伎俩，加强分析研判，定期发布风险提示，开展多样化内部反诈培训，提升员工识别、应对技巧。深化警银协作机制，确保实战中快速响应、高效处置，夯实企业账户涉诈风险治理“内功”。

多维宣传“广覆盖”

工商银行吉林省分行紧扣当前风险热点，线上线下齐发力。利用网点厅堂、电子屏、宣传折页、微信公众号等多种渠道，主动揭示“网贷刷流水增信”等新型洗钱诈骗手法及其巨大危害。特别在企业网银、手机银行登录界面设置醒目弹窗警示，强化“第一道防线”作用。持续拓宽宣传覆盖面、增强影响力，营造“全民反诈”氛围，提升客户风险防范意识和识诈防诈能力。

守护安全，我们一直在行动！工行吉林分行将坚决落实监管与总行要求，层层压实责任，时刻绷紧风险防控之弦，以更精准措施、更强大科技、更专业团队、更广泛宣传，持续提升涉诈风险治理效能，坚决斩断伸向企业客户的黑手，为维护区域金融安全稳定贡献坚实工行力量！